地下钱庄的模式（地下钱庄如何运作）

今天小编肥嘟来为大家解答以上的问题。地下钱庄的模式，地下钱庄如何运作相信很多小伙伴还不知道,现在让我们一起来看看吧！

1、地下钱庄指的就是未获批准设立的金融机构，运作方式就是非法吸纳存款，高息贷款。

2、从中谋取差价。

3、地下钱庄在各个国家都是游离于金融监管体系之外，利用或部分利用金融机构的资金结算网络，从事买卖外汇、跨国（境）资金转移或资金存储借贷等非法金融业务。

4、地下钱庄非法经营活动当然都是较为隐蔽，在东方之国地下钱庄的数量和资金吞吐量几乎是难以准确统计。

5、2、如何运作：（1）如某个地下钱庄以外汇兑换为主业，属于跨境汇兑型地下钱庄，在实际操作中主要采取“对敲”的方式。

6、如“客户”想把境内的钱打到境外账户，便将钱交给地下钱庄，地下钱庄境内操作者则通知境外合伙人按照汇率将相应数额的外币打入“客户”的境外银行账户。

7、而如需将境外账户的钱打到境内账户，操作过程则相反。

8、“境内、境外是分割的，资金各自循环，表面上境内人民币没有流出去，境外外币没有进来，实际上交易早已通过‘对敲’完成。

9、“地下钱庄一般不问‘客户’的身份，不问钱从哪里来，基本没有什么审批环节。

10、很多从事地下钱庄的人，如果感觉‘客户’资金有问题，会提高汇率和手续费，这就是‘黑吃黑’。

11、鉴于地下钱庄暗箱操作特点，不少非法资金选择“借道”地下钱庄。

12、（2）“地下钱庄”最常用的洗钱方式是“两头资金池”，“懂行的”管这个叫“哈瓦那”。

13、说白了，这种模式下，钱并没有真的在跨境流动，客户只是把钱交给地下钱庄境内资金池，并在“钱庄”本来就有的境外资金池里得到相应外汇。

14、 除了“两头资金池”，也有一些南方口岸地区的“地下钱庄”是真的有活生生的钱进出境的——听比较原始的办法就是通过“水客”将钱分批带过境，“先进”一些的办法是靠假的单证和贸易合同来汇钱，“最先进”的办法则是做真实信用证下的虚假贸易。

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