银企对账怎么操作(银企对账)

您好,今天小花就为大家解答关于银企对账怎么操作，银企对账相信很多小伙伴还不知道,现在让我们一起来看看吧！

1、一般要求在15或20个工作日内对账完毕。

2、系统一般提供自动对账和手工对账两种对账方式。

3、在进行银行对账时，应该遵循以下方法和顺序。

4、设置系统自动对账的依据及对账截止日期。

5、自动对账一般可按金额方向相同、结算方式相同、票号相同等条件进行，只有设置好自动对账依据，才能够利用系统提供的自动对账功能进行自动对账。

6、当不能在银行对账单记录截止日及时进行银行对账的情况下，设置对账截止日期就显得格外重要了，如果设置不当，由于银行未达账截止日期和银行对账单截止日期不同，在进行自动对账时就可能会发生对账错误。

7、因此，企业要对这一问题引起足够的重视，为了正确对账，必须要正确设置对账截止日期。

8、2、利用系统提供的自动对账功能进行自动对账。

9、在信息化方式下，自动对账极大地减少了手工对账的工作量，是提高整体银行对账效率的关键环节，因此企业必须充分利用系统提供的自动对账功能。

10、扩展资料银行对账作用有助于企业防范操作风险。

11、操作风险主要包括：企业会计人员计算记账金额时出现的运算错误，登记账户的错误，以及银行操作人员记账错误等。

12、2、有助于企业防范管理风险。

13、管理风险指由于企业内部控制制度设计有缺陷或者是缺乏必要的内部控制制度，使得企业的内部工作人员有机会侵占企业的资金。

14、内部人员侵占企业资金可能会通过两种方式：现金或转账。

15、3、有助于企业防范外部风险。

16、企业外部人员侵占企业资金的案件时有发生。

17、通常的手段是仿造单位的印鉴和银行票据，甚至有“克隆票”的出现，银行并不能100%识别出这些问题票据。

18、其次，银行对账单有助于企业理财。

19、银行对账单有助于企业防范财务风险，同时，以对账单为基础，企业可以编制现金(银行存款)收支计划、可以检查财务制度的执行情况。

20、参考资料来源：百度百科-银行对账单参考资料来源：百度百科-银行对账参考资料来源：百度百科-银企对账。

本文就讲到这里，希望大家会喜欢。