基金折算是什么意思 基金的折算是什么意思

大家好,小宜来为大家讲解下。基金折算是什么意思，，基金的折算是什么意思这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧！

一、基金折算的概念

1、“基金折算”是指把份额的数量在单位份额净值不变的情况下，调整基金费率而实现的重新分配份额的一种调整方式。

2、基金折算也称为“重新计算份额”，是指把某基金中每一份份额原有数量乘以一定折算系数，而得到新的基金份额数量，从而使基金费率发生调整。

二、基金折算的主要任务

1、调整基金资产构成。有时候，基金的资产组合会发生变化，因此需要调整基金费率，这时候就需要进行基金折算。

2、调整基金收益率，通过对基金份额数量的调整，使基金的投资收益率发生变化，从而调整基金收益率。

3、改变份额结构，基金折算是由于市场情况变化，经过基金折算，可以改变份额结构，促进新成立份额的增加，这样可以使份额的结构更加合理。

三、基金折算的利弊

1、利：基金折算可以使投资者获得更多的收益，改善资产结构，为投资者创造更多的机会。

2、弊：基金折算引起的基金管理人的绩效低下，从而导致投资者亏损。还有，基金折算可能会引起市场其他投资者的不满，增加交易成本，降低投资回报率。

一、什么是基金折算？

基金折算是一种对非现金投资的补偿方式，是基金组织为了平衡股权计价而进行的必要形式，在企业并表时，股份统一到某一种企业股权价值上，也就是为基金投资者提供赔偿，这种方式既可以缓解投资者收益不均衡的问题，又可以保护投资者的资本利益，另外，它也使得基金管理人能够依据投资者自身实际情况，而分配不同权利以获得差异化收益，以达到资产配置的优化。

二、基金折算的操作步骤

（1）理财师进行客户的投资性格测评，对客户的资金期限、风险承受度、偏好等要求进行收集；

（2）根据投资性格和年龄段，为客户挑选相应基金，预估基金收益；

（3）客户投入资金，经基金管理公司确认后，基金投资账户开立；

（4）ttu组织采用基金折算的方式，对客户的基金投资进行补偿；

（5）基金折算后，客户即可通过投资总额计算、收益率检查等方式监控基金的收益，达到投资理财的目的。

三、基金折算的注意事项

（1）由于基金投资本身具有风险，客户在投资之前应当重视对基金公司和基金及理财产品充分了解；

（2）基金折算时，应根据客户投资目标及期限来确定补偿计划，不能一概而论；

（3）基金折算期间，应定期跟踪基金市场变动情况，并监督基金公司，严格按照合同约定流程按时执行；

（4）在折算的实施过程中，所有的投资收益都应在被折算的情况下重新确定，以保证投资者资本利益不受损害；

（5）客户应当及时向基金管理公司披露信息，加强与管理公司的沟通，以防止因不当投资而产生的不良后果。

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