导读 大家好,小宜来为大家讲解下。基金折算是什么意思,,基金的折算是什么意思这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧!一、基金折算的概念...

大家好,小宜来为大家讲解下。基金折算是什么意思,,基金的折算是什么意思这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧!

一、基金折算的概念

1、“基金折算”是指把份额的数量在单位份额净值不变的情况下,调整基金费率而实现的重新分配份额的一种调整方式。

2、基金折算也称为“重新计算份额”,是指把某基金中每一份份额原有数量乘以一定折算系数,而得到新的基金份额数量,从而使基金费率发生调整。

二、基金折算的主要任务

1、调整基金资产构成。有时候,基金的资产组合会发生变化,因此需要调整基金费率,这时候就需要进行基金折算。

2、调整基金收益率,通过对基金份额数量的调整,使基金的投资收益率发生变化,从而调整基金收益率。

3、改变份额结构,基金折算是由于市场情况变化,经过基金折算,可以改变份额结构,促进新成立份额的增加,这样可以使份额的结构更加合理。

三、基金折算的利弊

1、利:基金折算可以使投资者获得更多的收益,改善资产结构,为投资者创造更多的机会。

2、弊:基金折算引起的基金管理人的绩效低下,从而导致投资者亏损。还有,基金折算可能会引起市场其他投资者的不满,增加交易成本,降低投资回报率。

一、什么是基金折算?

基金折算是一种对非现金投资的补偿方式,是基金组织为了平衡股权计价而进行的必要形式,在企业并表时,股份统一到某一种企业股权价值上,也就是为基金投资者提供赔偿,这种方式既可以缓解投资者收益不均衡的问题,又可以保护投资者的资本利益,另外,它也使得基金管理人能够依据投资者自身实际情况,而分配不同权利以获得差异化收益,以达到资产配置的优化。

二、基金折算的操作步骤

(1)理财师进行客户的投资性格测评,对客户的资金期限、风险承受度、偏好等要求进行收集;

(2)根据投资性格和年龄段,为客户挑选相应基金,预估基金收益;

(3)客户投入资金,经基金管理公司确认后,基金投资账户开立;

(4)ttu组织采用基金折算的方式,对客户的基金投资进行补偿;

(5)基金折算后,客户即可通过投资总额计算、收益率检查等方式监控基金的收益,达到投资理财的目的。

三、基金折算的注意事项

(1)由于基金投资本身具有风险,客户在投资之前应当重视对基金公司和基金及理财产品充分了解;

(2)基金折算时,应根据客户投资目标及期限来确定补偿计划,不能一概而论;

(3)基金折算期间,应定期跟踪基金市场变动情况,并监督基金公司,严格按照合同约定流程按时执行;

(4)在折算的实施过程中,所有的投资收益都应在被折算的情况下重新确定,以保证投资者资本利益不受损害;

(5)客户应当及时向基金管理公司披露信息,加强与管理公司的沟通,以防止因不当投资而产生的不良后果。

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